隨著數(shù)字浪潮的興起，銀行目前面臨的最大挑戰(zhàn)之一是滿足客戶期望。這意味著銀行要深入了解每個(gè)客戶的行業(yè)，采取量身定制的方法，并以前所未有的速度完成這一切。隨著金融科技為客戶創(chuàng)造無(wú)縫、輕松、個(gè)性化的體驗(yàn)，銀行也需要緊跟潮流，否則在競(jìng)爭(zhēng)格局中有落后的風(fēng)險(xiǎn)，因此銀行使用客戶關(guān)系管理系統(tǒng)已是一項(xiàng)迫在眉睫的任務(wù)。合格的CRM管理系統(tǒng)除了能提供出色的客戶服務(wù)以外，還可以幫助企業(yè)向新客戶推銷(xiāo)，促進(jìn)交易的完成。在銀行業(yè)，CRM代表客戶關(guān)系管理。銀行業(yè)客戶關(guān)系管理解決方案可幫助銀行管理客戶、更好地了解客戶的需求，以便快速提供正確的解決方案。以下是CRM軟件的一些好處，以及銀行應(yīng)該如何正確利用CRM管理系統(tǒng)，成為客戶喜愛(ài)的銀行。

 

1、促進(jìn)銷(xiāo)售

平均而言，銀行的貸款額是消費(fèi)貸方的15倍。如果想贏得那些大企業(yè)客戶，那么賭注需要很高，并且需要一個(gè)好的CRM管理系統(tǒng)，以便在競(jìng)爭(zhēng)中處于領(lǐng)導(dǎo)地位。在其他對(duì)手不知道是誰(shuí)超越他們之前，識(shí)別、培養(yǎng)并將潛在客戶轉(zhuǎn)化為交易。

 

2、增加潛在客戶轉(zhuǎn)換

在幫客戶提供新服務(wù)時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)他們的需求已經(jīng)被其他對(duì)手處理。當(dāng)房地產(chǎn)客戶打算擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模時(shí)，可能需要租賃額外的設(shè)備和大額貸款。如果銀行可以同時(shí)提供這兩種服務(wù)，那么抓住這個(gè)新機(jī)會(huì)是有意義的。尤其是當(dāng)知道向客戶銷(xiāo)售額外產(chǎn)品或服務(wù)的可能性會(huì)隨著每一次共同合作的成功銷(xiāo)售而增加。在銀行業(yè)務(wù)中實(shí)施CRM軟件可以實(shí)現(xiàn)更深入、更個(gè)性化的客戶互動(dòng)。借助CRM銀行技術(shù)，每個(gè)部門(mén)都可以訪問(wèn)所有客戶的檔案信息，同時(shí)還可以設(shè)置單獨(dú)的觸發(fā)器以提供額外的服務(wù)。員工可以查找從營(yíng)銷(xiāo)、銷(xiāo)售和服務(wù)數(shù)據(jù)中收集客戶資料，以識(shí)別并創(chuàng)造轉(zhuǎn)化潛在客戶的機(jī)會(huì)。當(dāng)潛在客戶通過(guò)不同渠道時(shí)，員工都不必從頭開(kāi)始跟蹤該客戶，這可以為客戶創(chuàng)造無(wú)縫和個(gè)性化的體驗(yàn)，并為銀行創(chuàng)造一個(gè)簡(jiǎn)化的轉(zhuǎn)換過(guò)程。

 

3、個(gè)性化的客戶旅程

客戶留存關(guān)重要，但為了讓銀行保持持續(xù)增長(zhǎng)，還需要源源不斷的新客戶。那么要如何找到新客戶呢？與新客戶聯(lián)系的最佳方式是什么？如何改善營(yíng)銷(xiāo)方法？金融CRM管理系統(tǒng)可以回答這些問(wèn)題，以便為銀行提供源源不斷的新客戶和潛在客戶。雖然能夠吸引大量客戶很棒，但每個(gè)客戶都跟蹤可能會(huì)使員工超負(fù)荷工作。那么如何在不知道客戶是誰(shuí)以及他們想要什么的情況下創(chuàng)建有針對(duì)性、成功的廣告活動(dòng)呢？銀行需要盡可能多的客戶數(shù)據(jù)，但如果沒(méi)有適當(dāng)?shù)慕M織，就無(wú)法看到發(fā)展趨勢(shì)。出色的銀行CRM字體允許創(chuàng)建關(guān)鍵數(shù)據(jù)點(diǎn)、趨勢(shì)報(bào)告和可視化表達(dá)，從而輕松與團(tuán)隊(duì)成員共享?？梢允褂?/span>Salesforce Marketing Cloud查看需要了解的有關(guān)每位客戶的所有信息。還可以追溯到上個(gè)月的社交媒體活動(dòng)、經(jīng)常訪問(wèn)的網(wǎng)頁(yè)、誰(shuí)在談?wù)撃悖麄冊(cè)谡f(shuō)什么？這一切都在那里。銀行的CRM解決方案可以幫助跟蹤客戶行為和預(yù)測(cè)需求，然后自動(dòng)發(fā)送建議，說(shuō)明銀行如何通過(guò)定制的產(chǎn)品來(lái)滿足這些需求。

 

4、提高生產(chǎn)力

近十分之八的營(yíng)銷(xiāo)線索從未轉(zhuǎn)化為銷(xiāo)售。假設(shè)有一個(gè)完整的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，就平均而言，如果他單槍匹馬地增加了29%的貸款銷(xiāo)售額并提供了5-6倍于他工資收入的回報(bào)，你會(huì)再聘請(qǐng)一位銀行家嗎？CRM管理系統(tǒng)更大限度地減少重復(fù)性管理任務(wù)、簡(jiǎn)化提案以及銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)只需點(diǎn)擊幾下即可了解成本，從而幫助降低成本。借助正確的技術(shù)，銀行家能夠在更短的時(shí)間內(nèi)處理更多的賬戶。

 

5、更有效的溝通

宣傳方式從報(bào)紙廣告、廣告牌，到社交媒體、電子郵件營(yíng)銷(xiāo)、網(wǎng)站流量、搜索引擎營(yíng)銷(xiāo)等，已經(jīng)走了很長(zhǎng)一段路。宣傳方式數(shù)字化使銀行能夠以較低的廣告成本接觸更多企業(yè)，這種對(duì)技術(shù)的依賴(lài)也帶來(lái)了自身的挑戰(zhàn)，因?yàn)楝F(xiàn)在的客戶只需敲幾下鍵盤(pán)就可以毀掉一家企業(yè)的品牌聲譽(yù)。比起良好的體驗(yàn)，大多數(shù)客戶更喜歡分享自己在某企業(yè)、品牌糟糕的經(jīng)歷。因此如果企業(yè)沒(méi)有找到解決方案，隨時(shí)可能面臨公關(guān)噩夢(mèng)。而CRM軟件可以幫助監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)自己品牌和產(chǎn)品的信息，可以讓企業(yè)更輕松、快速的做出反應(yīng)，及時(shí)清理不善的言論。

 

6、跨部門(mén)數(shù)據(jù)跟蹤

現(xiàn)在的營(yíng)銷(xiāo)是一個(gè)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的領(lǐng)域。但點(diǎn)擊和訪問(wèn)并不是唯一能夠改善營(yíng)銷(xiāo)數(shù)據(jù)的關(guān)鍵點(diǎn)。當(dāng)銀行業(yè)務(wù)員與潛在客戶交談時(shí)，最關(guān)心的是在解決客戶問(wèn)題的同時(shí)如何更好地出售優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)，貸款流程的哪些部分會(huì)給客戶帶來(lái)問(wèn)題？好的CRM管理系統(tǒng)可以跨部門(mén)跟蹤同一個(gè)客戶的個(gè)人數(shù)據(jù)。

 

7、更好的服務(wù)

借助正確的銀行技術(shù)，可以給客戶提供諸如移動(dòng)支票存款、欺詐警報(bào)、無(wú)紙化報(bào)表、客戶服務(wù)聊天等服務(wù)。并且如果將這些服務(wù)與可以跟蹤所有客戶交互行動(dòng)的CRM軟件對(duì)接時(shí)，工作效率和企業(yè)收益會(huì)高許多。 

 

8、改善客戶體驗(yàn)

美國(guó)某金融機(jī)構(gòu)有300種不同的產(chǎn)品和數(shù)千家分支機(jī)構(gòu)，其附屬集團(tuán)負(fù)責(zé)人稱(chēng)這家金融機(jī)構(gòu)為“關(guān)系銀行”，該企業(yè)使用Salesforce作為保持客戶滿意度的關(guān)鍵。由于銀行客戶會(huì)使用多種銀行產(chǎn)品，因此經(jīng)常需要跨多個(gè)部門(mén)的幫助。使用好的銀行CRM軟件可以讓企業(yè)的所有部門(mén)步調(diào)統(tǒng)一，并能夠?yàn)槊總€(gè)客戶快速提供解決方案，而不是將客戶交給一個(gè)又一個(gè)部門(mén)。

 

只需在CRM管理系統(tǒng)中點(diǎn)擊幾下就可以訪問(wèn)豐富的客戶資料?？蛻舻臉I(yè)務(wù)是源源不斷地，因此每次與新客服交談時(shí)都要求客戶重復(fù)之前的問(wèn)題或者是翻找客戶地歷史記錄，這會(huì)消磨客戶地耐心并且浪費(fèi)時(shí)間。企業(yè)可以在客戶需要幫助的時(shí)候立即提取每張歷史工單、購(gòu)買(mǎi)情況和數(shù)據(jù)點(diǎn)，這樣就可以迅速介入給客戶提供解決辦法。